Im Vergleich zum Hype oder zum Crash entstehen Megatrends nicht aus einer Laune der Märkte heraus. Darum werden die Megatrends 2030 dieselben sein wie die Megatrends 2021 und so fort. Seit rund zehn Jahren zeichnen sich Veränderungen ab, die einen bleibenden Effekt auf das Leben von uns allen haben werden, so Stefan Kühn, ehemaliges Mitglied des Vorstandes der AUTARK Gruppe.

Die anlagerelevanten Megatrends definieren sich dadurch, dass sie:
für 25 bis 30 Jahre relevant bleiben,

• jeden Bereich unseres Lebens erfassen und
• Veränderungen von globaler Tragweite (‚global shifts’) anstossen!

Somit haben Megatrends hohes, langfristiges Gewinnpotential! Auch für das finanzielle ‚Lebenszyklusmodell’ macht Investieren in Megatrends großen Sinn, denn der Investor wählt diejenigen Anlagen, die seine Lebenshaltungsumstände beeinflussen!

SK Coaching – Die 4 großen Megatrends der Finanzanlage!

Nachfolgend wollen wir unsere 4 großen Megatrends der Finanzanlage definieren und darlegen. Megatrends sind dabei nicht in Stein gehauen oder gesetzlich ‚reglementiert’, sie basieren aber auf einem Konsens in der Investorengemeinde. Deshalb kann es auch unterschiedliche Gliederungen und Zusammenfassungen von Megatrends in der Finanzanlage geben. Wir wählen ein breit aufgestelltes Konzept mit 4 Megatrends. Aus diesen Megatrends können wir dann – je nach Belieben – weitere ‚Unter‘-Megatrends definieren!

1. Technologischer Wandel

Neue digitale Technologien verändern die Welt, wie wir sie kennen. Moderne Unternehmen werden diesen Megatrend in allen Bereichen erleben, ange­trieben durch Fortschritte im Cloud Computing, Big Data, in der Künstlichen Intelli­genz (KI) und durch das Internet der Dinge (Internet of Things, IoT). Diese Verände­rungen betreffen FinTech-Unternehmen genauso wie den elektro­nischen Handel (E-Commerce) oder das Gesundheits­wesen. In der Medizin führte die Digitali­sierung zu schnelleren und genaueren Diagnosen. Aber auch verbesserte medi­zinische Behandlungen und die Gen-Therapie sind Resultate des digitalen Fortschritts. Das Aufkommen der Kryptowährungen und des Digitalen € werden das Bankwesen revolutionieren. Die Hackerattacken auf kritische IT-Infrastrukturen wird dem Bereich IT-Security Auftrieb geben!

In der Automobil­industrie beschleu­nigten digitale Technologien die Verbreitung von Elektro­fahrzeugen (Stichwort E-Mobilität) sowie die Entwicklung von selbst­fahrenden Autos. Die Robotik, wie wir sie heute kennen, wäre un­denkbar ohne Innovationen in der Automati­sierung und der Künstlichen Intelligenz (KI). So sind Roboter immer mehr imstande, auch Aufgaben zu übernehmen, die früher nur von Menschen ausgeführt werden konnten.

Dieser Megatrend wird sich auf alle Aspekte der Wirtschaft auswirken und die Produktivität und das Wirtschafts­wachstum ankurbeln. Denn moderne Unternehmen werden weiterhin – unter Einhaltung der gegeben rechtlichen und regula­torischen Rahmen­bedingungen – neue Technologien zu ihrem Vorteil nutzen, um mit der Konkurrenz Schritt zu halten oder der Konkurrenz voraus zu sein.

2. Nachhaltige Wertschöpfung

Die Transformation der Wirtschaft hin zu mehr Nachhaltig­keit ist in vollem Gange. Fast jedes kotierte Unternehmen verfolgt heute die Strategie, seine Ziele nach­haltig zu erreichen. Das heisst umweltschonend und sozial nachhaltig zu wirtschaften und die Grundsätze guter Unterneh­mens­führung zu erfüllen. Das hat gute Gründe: Unternehmen ohne eine solche Strategie werden an der Börse immer mehr abge­straft. Denn für viele Investoren ist die Ein­haltung von ESG-Standards (ESG: Environmental, Social, Governance) ein immer relevanterer Bestandteil von Investment-Entscheidungen.

PTG Solutions – Nachhaltige Wertschöpfung wird als Megatrend nicht nur Innovationen in Bereichen wie Energie­erzeugung, E-Mobilität oder Recycling fördern. Der Megatrend hat bereits dazu beitragen, dass im finanziellen Anlagebereich verschiedene neue Anlagestile entstanden.

3. Multipolare Welt

Die neue multipolare Weltordnung zeigt sich mit neuen Konkurrenten – und neuen Konsumenten. Zum einen erhalten die USA zunehmend Konkurrenz und sind nicht mehr die einst unbe­strittene Welt­macht. Diese neue Konkurrenz äussert sich nicht nur politisch. Auf ökono­mischer Ebene sehen sich die USA mit dem Aufstieg Chinas konfron­tiert (wir haben berichtet!). Aber auch in Indien sind Ambitionen zu beobachten, die Wirtschaft deutlich voranzu­bringen. Die Entwick­lung in diesen beiden bevölkerungs­reichsten Staaten der Erde steht stell­ver­tretend für das Potenzial in den Schwellen­ländern (Emerging Markets).

Zum anderen stellt die techno­logische Entwicklung die Wirtschafts­mächte vor neue Heraus­for­derungen. Dazu gehört die immer weiter­gehende Vernetzung von Computer­systemen und Geräten, der unab­lässig zuneh­mende Datenfluss oder Bedroh­ungen durch radikale Kräfte wie Hacker. All das nimmt dieser Megatrend ebenfalls systematisch in den Blick. Hier zeigen sich auch klare Interaktionen und Verzahnungen zwischen einzelnen Megatrends, denn IT-Security ist auch ein Element des Technologischen Wandels!

4. Demografie und Urbanisierung

Unsere Gesellschaft lebt immer mehr in Städten. Und wird zusehends älter. Körperlich wie geistig erfreut sich die Generation «Silber» heutzu­tage einer immer besseren Fitness. Bis ins hohe Alter ist sie viel­seitig aktiv und materiell auf hohem Niveau abge­sichert. Der Begriff «best ager» bringt das auf den Punkt. Da entwickelte Volks­wirt­schaften rapide altern, wird das Gesund­heits­wesen einen grösseren Anteil an privaten und staatlichen Ausgaben einnehmen. Innovative Unternehmen, die Technolo­gien und neue Lösungen anbieten, um eine bessere Ver­sorgung zu geringeren Kosten zu ermöglichen, befinden sich im «sweet spot» dieser Entwick­lung. Auch hier besteht eine Interaktion mit dem Technologischen Wandel. Ursache und Wirkung zeigen sich hier besonders deutlich!

Im Fokus dieses Megatrends steht aber auch das sich ändernde Konsumverhalten jüngerer Personen (Gen-Z), das die Entwicklung von neuen Trends wie E-Sports & Video-Gaming fördert!

Stefan Kühn Ökonom – Wie investieren in Megatrends?

Für das Investieren in Megatrends sollten 3 wesentliche Faktoren beachtet werden:

1. Aufgrund des langfristigen Potentials sollte eine Anlagestrategie gewählt werden, die nicht auf kurzfristiges, aktives Handeln setzt.
2. Da sich Megatrends über eine lange Zeit entwickeln, ist deshalb eine passive, sich an einem Megatrend-Index ausgerichtete Strategie angezeigt (siehe dazu das Kapitel zum Vermögensaufbau in Zeiten von Inflation und Niedrigzinsen: Die Kombination von ETFs und Sparplänen als optimale Anlageform und wie man mit kluger Strategie auch mit riskanten Anlagen Vermögens aufbauen kann!).
3. Weil die Kosten über einen langen Zeitraum einen großen, sich kumulierenden Effekt haben, muss auf die Kosten der Anlage das nötige Augenmerk gelegt werden!

Anlegen in Megatrends können kurz und bündig wie folgt zusammengefasst werden: ‚Megatrends bewegen sich wie Kontinentalplatten: unaufhaltsam und unabhängig von Einzelereignissen!

Durch die gezielte Unterstützung der innovativen Unternehmen auf ihrem Weg zur Marktreife und der erfolgreichen Positionierung in ihren Absatzmärkten wird das Wachstum dieser Unternehmen vorangetrieben und ihr Unternehmenswert gesteigert. Dadurch profitieren nicht nur die Unternehmen selbst, sondern auch die Aktionäre der Unternehmen, die von einer Wertsteigerung ihrer Beteiligungen profitieren. Auf diese Weise wird das gemeinschaftliche Interesse der innovativen Unternehmen und der Aktionäre  an einer nachhaltigen und erfolgreichen Entwicklung der Wirtschaft und der Gesellschaft umgesetzt.